مارجین میزان سرمایه ای است که باید به عنوان وثیقه به بروکر بدهید تا معامله انجام شود؛ دقت داشته باشید که این میزان سرمایه، به منظور جبران ریسک معامله به بروکر داده می شود.
مارجین چیست؟ قطعا بعد از ورود به بازار فارکس، این سوال در ذهن شما ایجاد می شود. در این باره باید بدانید که مارجین در فارکس، امکان ایجاد معاملات با حجم زیاد اما با سرمایه کم را برای شما به وجود می آورد. به طور کلی معاملات در بازار فارکس همراه با مارجین هستند؛ به این صورت که شما می توانید با مارجین های کم یا زیاد معاملات خود را انجام دهید. با استفاده از معاملات مارجین در بازار فارکس، می توانید با سرمایه کم سود های زیادی کسب کنید؛ همچنین این موضوع در برابر ضرر هم صدق می کند.
مارجین را می توان یکی از مهم ترین اصطلاحات معاملات فارکس دانست؛ چرا که معامله گران در هر معامله ای با آن سر و کار دارند. اما خود این اصطلاح همراه با اصطلاحات دیگری همراه است؛ در ادامه این مطلب به طور کامل به این که مارجین چیست و چگونه محاسبه می شود می پردازیم. پس با سودآپ همره باشید.
مارجین میزان سرمایه ای است که باید به عنوان وثیقه به بروکر بدهید تا معامله انجام شود؛ دقت داشته باشید که این میزان سرمایه، به منظور جبران ریسک معامله به بروکر داده می شود. به طور کلی معاملات تحت مارجین همیشه همراه با ریسک زیادی هستند؛ چرا که احتمال از بین رفتن سرمایه زیاد است؛ به همین دلیل با وثیقه ای که در اختیار بروکر می گذارید، در واقع نشان می دهید که اگر معامله با ضرر رو به رو شود، توان پرداخت ضرر را دارید.
باید به این موضوع دقت داشته باشید که بروکر های فارکس درخواست های متفاوتی را برای حد حاشیه یا مارجین دارند؛ لذا قبل از انتخاب بروکر، باید درباره مواردی از آن مثل میزان مارجینی که دریافت می کند تحقیق داشته باشید.
نحوه محاسبه مارجین
شناخت نحوه محاسبه مارجین به شما برای درک بهتر معاملات فارکس کمک زیادی می کند. فرض کنید در یک بروکر از مارجین 1:20 استفاده کرده اید؛ حال محاسبه مارجین 20 به این صورت است که به ازای هر 20 واحد ارز، شما باید 1 واحد حاشیه به بروکر وثیقه دهید. به طور مثال اگر معامله شما بر مبنای دلار باشد، به ازای هر 20 دلار، ملزوم پرداخت یک دلار مارجین هستید. اگر اهرم شما در معامله بعدی 10 باشد، یعنی به ازای هر 10 دلار باید 1 دلار داشته باشید.
مزایا و معایب استفاده از مارجین
مارجین در فارکس مزایا و معایب مختلفی دارد؛ شما بسته به نوع استراتژی که دارید، باید میزان اهرم خود را مشخص کنید. مارجین همان طور که می تواند سود زیادی به شما بدهد، می تواند با کوچک ترین افت قیمت سرمایه شما را از بین ببرد. در ادامه برای کسب آگاهی بیشتر، به مزایا و معایب مارجین می پردازیم.
مزایای استفاده از مارجین
- سود بیشتر
- امکان انجام معامله های سنگین با سرمایه کم
- افزایش دسترسی به سرمایه
معایب استفاده از مارجین
- افزایش ریسک معاملات
- ضرر های سنگین
- افزایش بدهی به بروکر
- افزایش احتمال لیکوئید شدن
- سخت شدن مدیریت ریسک
ارتباط مارجین (Margin) و اهرم (Leverage) در چیست؟
دانستیم که مارجین توسط معامله گر به بروکر وثیقه داده می شود؛ اما باید دانست که معاملات مارجین دار در فارکس، امکان استفاده از خدمات اهرم را هم برای معامله گر در بر دارد. معاملات اهرم دار این امکان را به وجود می آورد که فرد بتواند با سرمایه کم، معاملاتی با حجم بیشتر را انجام دهد؛ این گونه در نهایت سود بیشتری را هم کسب می کند.
به طور مثال اگر شما از اهرم 1:200 استفاده کنید، به این معنی است که می تواند تا 200 برابر مارجینی که می پردازید، معامله باز کنید.
اصطلاحات مهم معاملات مارجین فارکس
مارجین به تنهایی مفهوم خیلی پیچیده ای ندارد؛ اما این ویژگی بزرگ معاملاتی، شامل یک سری مفاهیم بسیار مهم است. این مفاهیم به قدری مهم هستند که برای انجام یک معامله در بازار، حتما باید با تمام آن ها آشنا باشید. برخی از این اصطلاحات را اگر بلد نباشید، امکان دارد سرمایه خود را در بازار از دست بدهید. لذا در ادامه به توضیح تمام آن ها می پردازیم.
مارجین سود (Profit Margin)
مارجین سود یک نسبت مالی در معاملات تحت مارجین بازار فارکس و همچنین دیگر بازار ها است. این نرخ از طریق تقسیم میزان سود به دست آمده بر میزان کل درآمد بدست می آید. مارجین سود نقش بسیار مهمی در تعیین استراتژی های معاملاتی دارد. لذا معامله گران پس از این که چند معامله انجام دادند، قطعا باید به محاسبه آن بپردازند.
فول مارجین
فول مارجین در واقع نوعی معامله در بازار فارکس است که در آن معامله گر برای انجام معاملات بزرگ با سرمایه کم، میزان وامی را از بروکر دریافت می کند. در ادامه برای پوشش ضرر های احتمالی معامله، فرد وجهی را در اختیار بروکر قرار می دهد که به آن مارجین گفته می شود.
نیاز مارجین (Margin Requirement)
به میزان مارجینی که شما برای باز کردن یک معامله باید به بروکر بپردازید، نیاز مارجین گفته می شود. نرخ نیاز مارجین به صورت درصدی مشخص می شود و برگرفته از حجم معامله است که می خواهید باز کنید. به بیانی ساده تر، این نرخ نشان دهنده درصدی از میزان کل سرمایه است که باید برای باز شدن معامله در حساب داشته باشید. به طور مثال اگر نیاز مارجین 5 درصد است، یعنی باید 5 درصد از حجم معامله را در حساب خود داشته باشید.
مارجین مورد نیاز (Required Margin)
به میزان پولی که حین باز کردن معامله کنار گذاشته و قفل می شود، مارجین مورد نیاز می گوییم. دقت داشته باشید که این مارجین مورد نیاز، همان مارجین هم گفته می شود. نرخ مارجین مورد نیاز بسته به حجم معامله و اهرم استفاده شده کاملا متفاوت است. زمانی می توانید این سرمایه را برداشت کنید که معامله شما بسته شود.
بالانس (Balance)
بالانس به میزان موجودی حساب شما گفته می شود. البته این میزان موجودی تا زمانی بالانس حساب است که هیچ معامله را باز نکرده اید. به بالانس در حساب های معاملاتی، پول ثابت هم گفته می شود. بالانس تا زمانی که معامله ای در جریان نباشد، تغییر نمی کند. به طور مثال با سود و ضرر معامله رو به رو نمی شود. به طور مثال اگر حساب معاملاتی خود را 5000 دلار شارژ کنید، بالانس شما نیز برابر با این رقم خواهد بود.
مانده حساب (Equity)
مانده حساب هم دقیقا همان میزان موجودی حساب معاملاتی شما است؛ اما یک تفاوت بسیار مهم بین مانده و بالانس وجود دارد. فرض کنید حساب خود را همان 5000 دلار شارژ کرده اید و سپس وارد یک یا چند معامله شده اید. معامله برای شما مقدار 100 دلار سود در بر داشته است. پس از دریافت سود، موجودی حساب بالافاصله با تغییر رو به رو می شود؛ لذا از آن پس شما دارای 5100 دلار مانده حساب یا اکوئیتی هستید. به معنایی کلی تر، میزان سرمایه تغییر یافته شما در حین باز بودن معاملات، مانده حساب نام دارد.
مارجین استفاده شده (Used Margin)
همان طور که دانستید مارجین را باید به عنوان وثیقه به بروکر پرداخت کنید؛ به این معنی که پول شما نزد بروکر قفل و نگهداری می شود. قفل بودن سرمایه به این معنی است که تا زمان بسته شدن معامله، شما نمی تواند هیچ استفاده ای را از آن داشته باشید. به این مبلغ مارجین استفاده شده گفته می شود. به طور مثال فرض کنید 100 دلار را به عنوان مارجین پرداخت کرده اید و از مارجین 1:100 هم استفاده کرده اید؛ در این صورت شما 100 دلار در حساب خود دارید؛ اما قفل شده و غیر قابل استفاده است.
مارجین لول (Mergin Level)
اگر دقت کنید در طول باز بودن معامله، نرخی به صورت درصدی و با عنوان مارجین لول به شما نشان داده می شود؛ این نرخ نشان دهنده درصد بین مانده حساب و همچنین مارجین استفاده شده است. معمولا وقتی مارجین لول به 100 درصد می رسد، بروکر هشدار کال مارجین را برای شما ارسال می کند؛ به این معنی که خطر از بین رفتن سرمایه در صورت ادامه یافتن ضرر وجود دارد.
مارجین آزاد (Free Margin)
یکی دیگر از اصطلاحات مهم مرتبط با مارجین، مارجین آزاد است. به میزان سرمایه و موجودی از حساب که در معاملات استفاده نشده مارجین آزاد گفته می شود. مارجین آزاد را می توانید از حساب خود برداشت کنید؛ حتی در صورت به وجود آمدن فرصت های معاملاتی، می توانید با آن معاملات جدید باز کنید. به طور مثال فرض کنید دارای 5000 دلار در حساب خود هستید و 2000 دلار آن صرف باز کردن معامله ای شده است. در این صورت می توانید 3000 دلار را برداشت یا صرف باز کردن معامله ای دیگر کنید.
سخن پایانی
در بازار فارکس، در هر صورت با معاملات تحت مارجین سر و کار دارید؛ لذا حتما باید به تمام ویژگی ها و اصطلاحات آن مسلط باشید. همچنین برای انجام معاملات، به هیچ وجه مدیریت ریسک و سرمایه را فراموش نکنید. امیدواریم که این مطلب به شما در شناخت کامل مارجین کمک کرده باشد.
سوالات متداول
ریسک معاملات مارجین را چگونه کاهش دهیم؟
از چه میزان مارجینی استفاده کنیم؟
آیا همه بروکر ها مارجین های یکسانی را ارائه می دهند؟
آیا با دریافت هشدار کال مارجین سرمایه از بین می رود؟
استفاده از اهرم های بالا برای افزایش سرمایه کم منطقی است؟
این کار شاید در نگاه اول منطقی باشد؛ اما اصلا اصولی نیست. لازمه استفاده از اهرم های سنگین، داشتن تجربه زیاد است.
در بروکر الپاری مارجینمو جوری حساب کنم؟
سلام وقت بخیر؛ محاسبه مارجین ورود به معامله برای هر نماد متفاوت هست و به چند مورد مهم بستگی داره
برای دریافت فرمول محاسبه مارجین، لطفا به پشتیبانی تلگرام مجموعه مراجعه کنید
https://t.me/Soodup_support