پیپ در فارکس چیست؟

اصطلاح پیپ یک واحد اندازهگیری است که تغییرات قیمت بر مبنای آن تعیین میشود و میتوان آن را به عنوان کوچکترین واحد اندازهگیری نوسانات قیمت به شمار آورد.

کمیسیون در بروکرهای فارکس

هزینه‌های معاملاتی، بزرگ‌ترین رقیب سودآوری شما هستند. بسیاری از تریدرها به‌دلیل عدم شناخت تفاوت «اسپرد» و «کمیسیون»، در بروکرهایی معامله می‌کنند که هزینه‌های پنهان زیادی دارند. در این راهنمای جامع از سودآپ، ابتدا تفاوت این دو مفهوم را به زبان ساده بررسی می‌کنیم، سپس فرمول محاسبه هزینه‌ی واقعی (All-in Cost) را به شما آموزش می‌دهیم و در نهایت، لیست بروکرهایی را معرفی می‌کنیم که با استفاده از سرویس ریبیت سودآپ، می‌توانید بخشی از این هزینه‌ها را به کیف پول خود بازگردانید.

آنچه در ادامه میخوانید:

فهرست مطالب نمایش

کمیسیون در فارکس چیست؟

کمیسیون در بازار فارکس و بروکر آلپاری، یکی از موارد رایج در بازارهای مالی به شمار می‌آید. در واقع کمیسیون مبلغی است که بهترین بروکرهای فارکس همچون آلپاری برای انجام معاملات و تسهیل در ثبت معاملات از کاربران خود دریافت می‌کنند. موضوعی که اهمیت کمیسیون را نمایان می‌کند، تفاوت میزان کمیسیون دریافتی میان بروکرهای مختلف و حساب‌های متفاوت است.
مبلغ کمیسیون معمولاً به‌صورت درصدی از کاربران دریافت شده و میزان آن به حجم معاملات مشتریان بستگی دارد. علاوه‌بر کمیسیونی که بروکرها برای ورود به معاملات از کاربران دریافت می‌کنند، برخی از بروکرها مبالغ دیگری را نیز برای مواردی از جمله افتتاح حساب یا هزینه سرویس از حساب کاربران کسر می‌کنند.

تلگرام

تحلیل، سیگنال و پاسخ به سؤالاتت در لحظه.

انواع کمیسیون در فارکس

به‌طورکلی از معامله‌گران در بازارهای مالی سه نوع کمیسیون مختلف دریافت می‌شود که شامل: کمیسون ثابت، کمیسیون شناور و کمیسیون درصدی می‌شود. در ادامه هر مورد را به اختصار توضیح خواهیم داد.

کمیسیون ثابت
کمیسیون ثابت بر مبنای میزان رایج بودن ارزی که قصد ثبت سفارش آن را دارید، مشخص می‌شود. به‌طور معمول میزان کمیسیون دریافتی بروکرها برای جفت ارزهای رایج کمتر است و طبیعتاً این مقدار بین بروکرهای مختلف تفاوت‌هایی دارد.

کمیسیون شناور
معیار تعیین کمیسیون شناور همانند کمیسیون ثابت، به میزان رایج بودن جفت ارز مورد نظر بستگی دارد. با این تفاوت که رایج بودن جفت ارز مورد نظر در لحظه ثبت معامله بررسی می‌شود.

کمیسیون درصدی
این کمیسیون در بازار فارکس توسط بروکر مشخص می‌شود. کمسیون درصدی در فارکس در واقع مقداری از اسپرد جفت ارز مورد معامله است. (این میزان از درصد بسیار ناچیز است)

پنل خدمات

همین حالا ثبت‌نام کن و وارد دنیای تریدرها شو

نحوه محاسبه کمیسیون در فارکس

برای بررسی نحوه محاسبه کمیسیون در بروکرهای فارکس، باید به معیارهای مختلفی توجه داشته باشید که مطابق موارد زیر می‌توانید آن را محاسبه کنید:

نوع حساب: نوع حسابی که در بروکر خود دارید، عاملی تأثیرگذار در محاسبه کمیسیون است (در حساب‌های استاندارد و سنتی معمولاً کمیسیونی دریافت نمی‌شود).
حجم معامله: بسیاری از بروکرها میزان کمیسیون خود را بر مبنای حجم معاملات مشخص می‌کنند.
نوع جفت‌ارز: میزان تقاضا و شاخص بودن جفت‌ارز، بر افزایش یا کاهش کمیسیون تأثیر دارد.
نوع بروکر: بروکرهای مختلف، میزان کمیسیون متفاوتی را برای خود در نظر گرفته‌اند.
پیشنهادات ویژه: برخی از کارگزاری‌ها پیشنهادات ویژه‌ای را برای کاهش میزان کمیسیون به کاربران ارائه می‌دهند.

تفاوت اسپرد و کمیسیون در فارکس چیست؟

اسپرد در فارکس و کمیسیون دو منبع درآمد اصلی بروکرها هستند که از معاملات شما کسر می‌شوند. تفاوت کلیدی آن‌ها در این است که اسپرد در تمامی حساب‌های معاملاتی وجود دارد، اما کمیسیون بسته به نوع حساب متفاوت است و در حساب‌های استاندارد و سنتی اکثر بروکرها، معمولاً کمیسیونی دریافت نمی‌شود. علاوه بر این، کمیسیون به صورت مبلغی مجزا از حساب شما کسر می‌شود، در حالی که اسپرد تفاوت قیمت خرید و فروش است که در همان لحظه ورود به معامله لحاظ شده و بر قیمت نهایی شما تأثیر می‌گذارد. از نظر محاسباتی نیز کمیسیون اغلب به صورت درصدی و اسپرد بر مبنای پیپ اندازه‌گیری می‌شود؛ بنابراین برای انتخاب حساب مناسب، بررسی همزمان این دو پارامتر اهمیت زیادی دارد.

تفاوت اسپرد و کمیسیون در معاملات فارکس از زبان Investopedia:

“In return for executing buy or sell orders, the forex broker will charge a commission per trade, a spread, or both.”

ترجمه فارسی:

در ازای اجرای سفارش‌های خرید یا فروش، بروکر فارکس ممکن است به ازای هر معامله کمیسیون دریافت کند، یا هزینه را از طریق اسپرد بگیرد، و یا حتی هر دو روش را با هم اعمال کند.

چگونه هزینه واقعی (All-in Cost) معاملات خود را محاسبه کنیم؟

برای محاسبه هزینه واقعی (All-in Cost) یا همان هزینه‌ای که مستقیماً از سود شما در هر معامله کسر می‌شود، باید مجموعِ اسپرد و کمیسیون را به یک واحد یکسان (دلار) تبدیل کنید.

در اینجا فرمول دقیق و گام‌به‌گام را برای شما آماده کرده‌ام:

1.فرمول طلایی محاسبه هزینه

\text{Total Cost (All-in)} = (\text{Spread} \times \text{Tick Value} \times \text{Volume}) + \text{Commission}

گام‌های محاسبه برای تریدرها (به زبان ساده):

. محاسبه هزینه اسپرد (Spread Cost)
اسپرد همان اختلاف قیمت خرید و فروش است که به پیپ (Pip) بیان می‌شود.
فرمول: (مقدار اسپرد به پیپ) × (ارزش هر پیپ برای حجم مورد نظر)

مثال: اگر روی جفت‌ارز EUR/USD معامله می‌کنید و اسپرد شما ۰.۸ پیپ است و ارزش هر پیپ برای ۱ لات استاندارد ۱۰ دلار است:

0.8×10=8 دلار هزینه اسپرد

۲. محاسبه هزینه کمیسیون (Commission Cost)
بروکرها معمولاً کمیسیون را به ازای هر لات (Round Turn) می‌گیرند. اگر کمیسیون بروکر شما ۳ دلار برای هر لات است:

هزینه کمیسیون شما در همان معامله = ۳ دلار.

۳. مجموع هزینه (All-in Cost)
حالا این دو را با هم جمع کنید:

8 دلار (Spread) + 3 دلار (Commission) = 11 دلار

جدول مقایسه‌ای برای درک بهتر (مثال: ۱ لات طلا – XAU/USD)

نوع حساب	اسپرد	کمیسیون	هزینه نهایی
حساب استاندارد	۳.۰ پیپ	۰ دلار	۳۰ دلار
حساب ECN (کمیسیون‌دار)	۰.۵ پیپ	۶ دلار	۱۱ دلار

همیشه در حساب‌های ECN که کمیسیون پرداخت می‌کنید، مجموع هزینه (اسپرد + کمیسیون) در اکثر مواقع کمتر از حساب‌های بدون کمیسیون (استاندارد) است. به همین دلیل است که تریدرهای حرفه‌ای همیشه حساب‌های ECN را ترجیح می‌دهند.

اسپرد یا کمیسیون؟ کدام برای استراتژی شما ارزان‌تر است؟

در بررسی تفاوت بین اسپرد و کمیسیون باید بگوییم که هر دو به نوعی کارمزد معاملات در فارکس هستند و تمایز آن‌ها کاملاً بستگی به تریدر و نوع حساب دارد. حسابی که کمترین اسپرد را دارد برای تریدری که اسکالپر است از اهمیت بالایی برخوردار است و در این نوع حساب‌ها، در هر معامله مبلغی به عنوان کمیسیون در بروکرهای فارکس از شما دریافت می‌شود. اما در حسابی که کمیسیون ندارد، اسپرد در اصطلاح «واید» (گسترده) شده و بروکر فارکس سود خدمات خود را از این طریق دریافت می‌کند. به‌صورت کلی حساب‌های دارای کمیسیون برای شما هزینه کمتری ایجاد خواهند کرد، چرا که در حساب‌هایی که کمیسیون ندارند، هزینه اسپرد آن‌قدر بالاست که نسبت به حساب‌های دارای کمیسیون، هزینه بیشتری پرداخت می‌کنید.

هزینه‌های معاملاتی در فارکس تنها به اسپرد محدود نمی‌شوند. برخی بروکرها علاوه بر اسپرد، کمیسیون جداگانه دریافت می‌کنند و در صورت نگه‌داشتن معامله به‌صورت شبانه نیز هزینه‌ای تحت عنوان سوآپ محاسبه می‌شود. بنابراین، درک درست از تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس کمک می‌کند تا تریدر بتواند هزینه‌های واقعی معامله را بهتر مدیریت کند و استراتژی مناسبی برای معاملات خود انتخاب نماید.

تفاوت (حساب‌های Standard vs ECN).

در دنیای فارکس، شما همیشه باید هزینه‌ای برای معامله بپردازید؛ سوال اینجاست که می‌خواهید این هزینه را در قالب «اسپرد» بپردازید یا «کمیسیون».

اسپرد (Spread) در برابر کمیسیون (Commission)

برای درک بهتر، این دو مدل حساب را با هم مقایسه می‌کنیم:

۱. حساب‌های استاندارد (بدون کمیسیون)

نحوه کار: بروکر هیچ مبلغ ثابتی را از شما کسر نمی‌کند. در عوض، سود خود را مستقیماً روی «اسپرد» (اختلاف قیمت خرید و فروش) می‌کشد.
مزیت: سادگی در محاسبه؛ شما دقیقاً همان عددی را می‌بینید که معامله می‌کنید.

۲. حساب‌های ECN یا Raw (کمیسیون‌دار)

نحوه کار: شما به قیمت‌های واقعی بازار (بدون دست‌کاری بروکر) دسترسی دارید. در این حساب‌ها اسپرد بسیار پایین (نزدیک به صفر) است و در عوض، بروکر مبلغ ثابتی را به عنوان «کمیسیون» به ازای هر لات معامله دریافت می‌کند.
مزیت: شفافیت بالا و هزینه نهایی کمتر (All-in Cost) در معاملات با حجم بالا.

حساب‌های ECN برای فعال‌سازی به هزینه اولیه بیشتری نیاز دارند و مستلزم داشتن سرمایه اولیه بالاتری هستند.

کدام یک برای استراتژی شما ارزان‌تر است؟

برای انتخاب درست، به استراتژی خود نگاه کنید:

استراتژی شما	حساب پیشنهادی	دلیل
اسکالپر (Scalper)	ECN (کمیسیون‌دار)	چون در اسکالپینگ به دنبال سودهای کوچک هستید، اسپرد بالای حساب استاندارد می‌تواند بخش زیادی از سود شما را از بین ببرد.
دی‌تریدر (Day Trader)	ECN (کمیسیون‌دار)	اگر روزانه چندین معامله انجام می‌دهید، پرداخت کمیسیون ثابت معمولاً از پرداخت اسپردهای بالاتر مقرون‌به‌صرفه‌تر است.
سوینگ تریدر (Swing Trader)	حساب استاندارد	چون تعداد معاملات شما کم است و معاملات را برای مدت طولانی نگه می‌دارید، اسپرد کمی بالاتر تأثیر ناچیزی بر سود نهایی شما خواهد داشت.

نحوه محاسبه اسپرد

اسپرد تفاوت میان قیمت خرید (Ask) و فروش (Bid) است که در قالب واحدی به نام «پیپ» (Pip) اندازه‌گیری می‌شود. برای درک بهتر نحوه محاسبه هزینه واقعی اسپرد، به این مثال توجه کنید:

فرض کنید جفت ارز EUR/USD را معامله می‌کنید. اگر قیمت خرید ۱.۲۲۳۹۴ و قیمت فروش ۱.۲۲۳۹۱ باشد، اختلاف این دو عدد معادل ۰.۳ پیپ است. اما این مقدار در عمل چند دلار برای شما هزینه دارد؟

در معاملات فارکس، ارزش هر پیپ برای ۱ لات استاندارد (۱۰۰ هزار واحد)، معادل ۱۰ دلار است. بنابراین برای محاسبه هزینه نهایی اسپرد از فرمول زیر استفاده می‌کنیم:

Spread Cost = Spread (in Pips) × 10 (USD per Pip)

در مثال بالا:

0.3 (Pips) × 10 (USD per Pip) = 3 USD

یعنی با باز کردن این معامله، شما ۳ دلار به عنوان هزینه اسپرد پرداخت کرده‌اید. این یکی از کلیدی‌ترین مباحثی است که هر معامله‌گر برای مدیریت هزینه‌ها و انتخاب بروکر باید به آن تسلط داشته باشد.

مفهوم	مقدار	توضیح
قیمت خرید (Bid)	1.22394	قیمتی که بروکر برای خرید از شما پیشنهاد می‌دهد
قیمت فروش (Ask)	1.22391	قیمتی که بروکر برای فروش به شما ارائه می‌دهد
اختلاف قیمت (اسپرد)	0.00003 = 0.3 پیپ	تفاوت بین قیمت خرید و فروش
حجم معامله (لات)	1 لات = 100,000 دلار	هر لات استاندارد معادل 100 هزار واحد از ارز متقابل است
ارزش هر پیپ	10 دلار	در جفت‌ارز EUR/USD هر پیپ برای 1 لات برابر 10 دلار است
ارزش اسپرد معامله	3 دلار	0.3 پیپ × 10 دلار = 3 دلار هزینه اسپرد

در نظر داشته باشید که در روزهای تعطیل میزان اسپردها بالاست؛ لذا دقت کنید زمانی که بازار باز است اسپردها را نگاه کنید.

نحوه محاسبه کمیسیون

بسیاری از معامله‌گران فکر می‌کنند محاسبه کمیسیون پیچیده است، در حالی که اکثر بروکرها از یک ساختار ثابت پیروی می‌کنند. برای محاسبه کمیسیون، ابتدا باید بدانید بروکر شما کمیسیون را بر چه اساسی دریافت می‌کند:

۱. روش محاسبه بر اساس «حجم معامله» (رایج‌ترین روش)
بیشتر بروکرهای ECN، کمیسیون را به ازای هر ۱ لات استاندارد (معادل ۱۰۰ هزار واحد از ارز پایه) محاسبه می‌کنند.

فرمول:

Commission = Lot Size × Commission Rate

مثال: اگر کمیسیون بروکر شما ۳ دلار به ازای هر لات باشد و شما ۲ لات معامله کنید:

2 \times 3 = 6 \text{ دلار}

از آن‌جایی که میزان کمیسیون دریافتی در بروکرهای مختلف متفاوت است، یکی از دلایل ایجاد رقابت بین بروکرها همین مقدار کارمزدی است که از سوی آن‌ها دریافت می‌شود. میزان محاسبه کمیسیون در وهله اول، بسته به آیتم معاملاتی شما و همین‌طور به حجم معاملاتی که انجام می‌دهید از حسابتان کسر می‌شود. به همین دلیل، هنگام انتخاب بهترین بروکر فارکس، توجه به میزان کمیسیون یکی از معیارهای اصلی برای بسیاری از معامله‌گران به شمار می‌رود.

تلگرام

تحلیل، سیگنال و پاسخ به سؤالاتت در لحظه.

مزایا و معایب اسپرد و کمیسیون

در بازار فارکس، یکی از اولین موضوعاتی که هر معامله‌گر با آن مواجه می‌شود، شناخت هزینه‌های معاملاتی است. این هزینه‌ها معمولاً در قالب اسپرد یا کمیسیون دریافت می‌شوند. هر بروکر بسته به نوع حساب معاملاتی، یکی از این دو روش یا ترکیبی از آن‌ها را به کار می‌گیرد. برای همین، آشنایی با مزایا و معایب اسپرد و کمیسیون اهمیت زیادی دارد، زیرا انتخاب درست می‌تواند تأثیر مستقیم بر سودآوری و استراتژی معاملاتی شما داشته باشد. در کنار این موارد، داشتن پشتیبانی فارکس مطمئن از سوی بروکر نیز اهمیت زیادی دارد، چرا که معامله‌گر در صورت بروز مشکل می‌تواند سریع‌تر هزینه‌ها و شرایط حساب خود را بررسی و مدیریت کند.

اوایل مسیرم در سال ۱۳۹۷، برای کاهش هزینه‌ها تصور می‌کردم حساب‌های بدون کمیسیون (استاندارد) به‌صرفه‌تر هستند. اما پس از مدتی فعالیت حرفه‌ای، متوجه شدم که در این حساب‌ها، اسپردِ بسیار بالا در واقع یک هزینه‌ی پنهان است. با محاسبه‌ی دقیق، دریافتم که مجموع هزینه‌ی اسپرد در حساب‌های استاندارد، گاهی بیش از دو برابرِ مجموع اسپرد و کمیسیون در حساب‌های حرفه‌ای است. امیدوارم این تجربه به شما در انتخاب آگاهانه‌تر حساب معاملاتی کمک کند.

مزایا اسپرد

سادگی محاسبه: هزینه معاملات مستقیماً در اختلاف قیمت خرید و فروش (Bid/Ask) دیده می‌شود.
بدون کمیسیون جداگانه: در حساب‌های اسپردی، معمولاً کمیسیون مجزایی دریافت نمی‌شود.
مناسب برای معاملات بلندمدت: چون معامله‌گر نیاز ندارد برای هر معامله محاسبه کارمزد انجام دهد.

معایب اسپرد

امکان واید شدن اسپرد: در زمان اخبار یا کاهش نقدینگی، اسپرد می‌تواند به‌طور قابل توجهی افزایش یابد.
هزینه‌های پنهان: کارمزد در اسپرد پنهان است و همیشه شفاف به‌صورت عددی جدا نشان داده نمی‌شود.
هزینه کلی بیشتر: این حساب‌ها در مجموع هزینه بیشتری نسبت به حساب‌های دارای کمیسیون به تریدر تحمیل می‌کنند.

مزایا کمیسیون

سادگی محاسبه: هزینه‌های معاملاتی مستقیماً در اختلاف قیمت خرید و فروش (Bid/Ask) لحاظ شده است.
بدون کمیسیون جداگانه: در حساب‌های اسپردی، معمولاً کارمزد یا کمیسیون مجزایی دریافت نمی‌شود.
مناسب برای اسکلپرها: این حساب‌ها به دلیل حذف کمیسیون، هزینه‌ی نهایی معاملات را برای اسکلپرها نسبت به حساب‌های استاندارد کاهش می‌دهند.

معایب کمیسیون

پرداخت کارمزد ثابت در هر معامله: چه معامله سودده باشد چه زیان‌ده، کمیسیون جداگانه‌ای کسر می‌شود.
پیچیدگی برای تازه‌کارها: محاسبه مجموع هزینه (اسپرد + کمیسیون) برای برخی از معامله‌گران دشوار است.
نیاز به سرمایه اولیه بیشتر: این نوع حساب‌ها برای افتتاح، معمولاً نیازمند سرمایه اولیه بیشتری نسبت به سایر حساب‌ها هستند.

سخن آخر

اسپرد و کمیسیون دو شکل اصلی هزینه در معاملات فارکس هستند. اسپرد هزینه‌ای است که به‌صورت نامرئی در اختلاف قیمت خرید و فروش اعمال می‌شود، در حالی‌که کمیسیون مبلغی شفاف و مستقیم است که بروکر بابت هر معامله از حساب شما کسر می‌کند. اسپرد و کمیسیون هر دو جزو اصلی‌ترین هزینه‌های معاملات در فارکس هستند. تفاوت آن‌ها در شفافیت و نحوه محاسبه است و انتخاب بهترین گزینه، کاملاً به سبک معامله‌گری شما بستگی دارد.

اگر تجربه‌ای در این زمینه دارید، آن را در بخش دیدگاه‌ها با ما به اشتراک بگذارید. همچنین با تکمیل فرم زیر، کارشناسان ما برای مشاوره رایگان و انتخاب بهترین نوع حساب با شما تماس خواهند گرفت.

سوال دارید؟ برای مشاوره فارکس با پشتیبانی ما در ارتباط باشید. ما در سریع‌ترین زمان پاسخگوی شما هستیم.

منبع:

سوالات متداول:

کمیسیون چیست؟

کمیسیون در بازار فارکس، یکی از موارد رایج در بازارهای مالی به شمار می‌آید. در واقع کمیسیون مبلغی است که بروکرها برای انجام معاملات و تسهیل در ثبت معاملات از کاربران خود دریافت می‌کنند.

چرا برخی بروکرها فقط اسپرد می‌گیرند؟ یا فقط کمیسیون؟

بروکرهای فقط اسپرد: درآمدشان را از اختلاف قیمت خرید و فروش می‌گیرند، ساده‌تر و شفاف‌تر برای تازه‌کارها.

بروکرهای فقط کمیسیون: اسپرد خیلی پایین یا نزدیک صفر می‌دهند و سودشان را شفاف از کمیسیون ثابت می‌گیرند، مناسب حرفه‌ای‌ها.

مبلغ کمیسیون به چه عواملی بستگی دارد؟

مبلغ کمیسیون به عوامل مختلفی از جمله نوع حساب، نوع بروکر، حجم معامله، نوع معامله، نوع جفت ارز و وضعیت بازار بستگی دارد.

کدام بروکرها کمیسیون و اسپرد کمی را از کاربران خود دریافت می‌کنند؟

بروکر آلپاری، لایت فارکس و آمارکتس به عنوان بروکرهایی شناخته می‌شوند که کمیسیون و اسپرد کمی را از کاربران خود دریافت می‌کنند.

کدام بهتر است: اسپرد کم یا کمیسیون پایین؟

اسپرد کم: مناسب اسکالپرها و معاملات کوتاه‌مدت.

کمیسیون پایین: به‌صرفه برای معاملات بزرگ و بلندمدت.

انتخاب بهتر بستگی به سبک معامله‌گری شما دارد.

آیا بروکرهایی وجود دارند که فقط اسپرد بگیرند و کمیسیون نداشته باشند؟

بله. بعضی بروکرها فقط از طریق اسپرد درآمد دارند و هیچ کمیسیونی دریافت نمی‌کنند. این مدل معمولاً برای ساده‌تر شدن هزینه‌ها طراحی شده، اما در عوض اسپرد این حساب‌ها معمولاً بالاتر از حساب‌های کمیسیونی است.

2 نظر

اسد

نام بروکر: درباره کل بازار فارکس

به نظر شما کدوم برای معامله‌گرها به‌صرفه‌تره؛ پرداخت اسپرد یا کمیسیون؟

0 0
پاسخ
1. حجت دانشمند
  
  سلام روز بخیر
  این مورد به استراتژی شخصی خودتون بستگی داره اما میتونید تفاوت اسپرد و کمیسیون رو در صفحه زیر مشاهده کنید
  تفاوت اسپرد و کمیسیون در فارکس
  
  0 0
  پاسخ

نظر شما

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

لطفا قبل از نوشتن نظر، امتیاز دهید.

امتیاز شما: 5 4 3 2 1 0

0 از 5 ( امتیازی ثبت نشده است )

نظر شما پیرامون کدام بروکر است؟

نظرات کاربران *

ایمیل *

نام *