اهرم یا لوریج در فارکس ابزاری است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه‌ی کم، معاملات بزرگی انجام دهند و سود خود را افزایش دهند. با این حال، استفاده از لوریج ریسک بالایی دارد، زیرا در صورت ضرر، زیان نیز چند برابر میشود. به همین دلیل، مدیریت ریسک و آگاهی در استفاده از لوریج، به‌ویژه برای مبتدیان، بسیار مهم است. بازار فارکس به دلیل نوسانات کم، به‌تنهایی سود زیادی ندارد، اما با لوریج میتوان از این نوسانات سود گرفت. بنابراین، انتخاب لوریج مناسب برای سرمایه‌هایی مانند ۱۰۰ دلار اهمیت زیادی دارد. فرض کنید نرخ جفت ارز EUR/USD تنها ۰.۵٪ تغییر کند. اگر ما فقط ۱۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کرده باشیم، سودمان بسیار ناچیز خواهد بود. اما اگر با لوریج ۱:۱۰۰ این معامله را انجام دهیم، می‌توانیم از همان ۰.۵٪ نوسان، سود بهتری کسب کنیم. برای چنین سرمایهای، دانستن بهترین لوریج برای 100 دلار اهمیت زیادی دارد تا هم ریسک کنترل شود و هم بازدهی منطقی باشد. در این مقاله از سودآپ به بررسی لوریج در فارکس می‌پردازیم:
لوریج چطور محاسبه میشود؟
درک محاسبه‌ی لوریج در بحث آموزش فارکس بسیار ساده و مهم است و با یک فرمول پایه انجام میشود:
Leverage = حجم معامله / میزان مارجین مورد نیاز
برای مثال، اگر یک معامله‌ی ۱۰۰,۰۰۰ دلاری انجام دهیم و بروکر از ما بخواهد فقط ۱۰۰۰ دلار مارجین تامین کنیم، لوریج ما برابر است با:
100 = 1,000/100,000 → لوریج 1:100
بیشتر بروکرهای فارکس، طیف متنوعی از لوریج‌ها را ارائه می‌دهند که می‌تواند از 1:1 تا 1:1000 باشد. بعضی از بروکرها حتی لوریجهای بالاتر از 1:2000 را نیز ارائه می‌دهند، اما این سطح از اهرم مخصوص معامله گران حرفه‌ای است که کاملا به ریسک‌های آن آگاه‌اند.
لوریج | حجم معامله | مقدار سرمایه |
1:100 | 10,000 دلار | 100 دلار |
1:500 | 50,000 دلار | 100 دلار |
1:1000 | 100,000 دلار | 100 دلار |
اگر تازه کار هستید بهتر است از لوریجهای پایین‌تری مثل 1:50 یا 1:100 استفاده کنید تا در صورت ضرر، سرمایه‌ی خود را به سرعت از دست ندهید.
استفاده از لوریج در معاملات فارکس
لوریج یک ابزار معاملاتی است که در اختیار افراد قرار می‌گیرد، اما نحوه‌ی استفاده‌ی ما از آن تعیین میکند که این ابزار به نفع ما کار میکند یا علیه‌ما. استفاده‌ی صحیح از لوریج مستلزم سه چیز است:
- درک کامل از بازار فارکس
- برنامه ریزی دقیق برای مدیریت سرمایه
- آگاهی از سطح ریسک و نحوه‌ی واکنش به آن
در سودآپ، ابزارهایی مانند پشتیبانی فارکس، حساب های آزمایشی و آموزش کامل مفاهیم مهمی مثل لوریج ارائه میشود. این امکانات به ما کمک میکند تا ابتدا با شرایط بازار آشنا شده و سپس با آمادگی کامل، وارد معاملات واقعی شویم.
در اکثر بروکرها، هنگام باز کردن حساب کاربری، این امکان فراهم است که لوریج دلخواه خود را انتخاب یا در آینده تغییر دهیم. معمولا گزینه‌هایی مانند 1:50، 1:100، 1:200، 1:500 و حتی 1:1000 در دسترس هستند. برای تغییر لوریج حساب، کافی است وارد پنل کاربری خود در بروکر شده و در بخش تنظیمات حساب معاملاتی، عدد لوریج را ویرایش کنیم. توجه داشته باشید که لوریج در متاتریدر قابل تغییر نیست و این تنظیم فقط از طریق پنل بروکر انجام میشود.
مفهوم مارجین و ارتباط آن با لوریج
درک درست از مارجین (Margin) برای استفاده‌ی هوشمندانه از لوریج در معاملات فارکس بسیار مهم است. مارجین در واقع میزان سرمایهای است که بروکر به عنوان وثیقه برای باز کردن یک معامله از ما درخواست میکند.
برای مثال، اگر از لوریج 1:100 استفاده می‌کنیم و می‌خواهیم یک پوزیشن ۱۰,۰۰۰ دلاری باز کنیم، تنها ۱۰۰ دلار مارجین لازم داریم. این مبلغ از موجودی حسابمان بلوکه میشود تا زمانی که معامله بسته شود یا به دلیل رسیدن به سطح استاپ اوت (Stop Out) به‌طور خودکار بسته شود.
فرمول محاسبه مارجین:
مارجین = لوریچ / حجم معامله
مثال:
اگر معامله‌ای به ارزش 50,000 دلار با لوریج 1:100 باز کنیم، مارجین مورد نیاز برابر است با:
500 دلار = 100 / 50000
این یعنی برای کنترل معامله‌ای ۵۰ هزار دلاری، فقط به ۵۰۰ دلار نیاز داریم. اما باقی موجودی‌مان در معرض ریسک قرار می‌گیرد. استفاده از کانال سیگنال فارکس به ما کمک میکند که با درصد ریسک کمتری، معاملات خود را پیش ببریم.
در یک حساب معاملاتی فارکس، چند نوع مارجین وجود دارد که درک آن‌ها به مدیریت بهتر ریسک کمک میکند:
توضیح | نوع مارجین |
مقدار سرمایهای که برای پوزیشن‌های باز بلوکه شده است. | مارجین استفاده‌شده (Used Margin) |
سرمایه باقی مانده در حساب برای باز کردن معاملات جدید یا پوشش زیان معاملات جاری می‌باشد. | مارجین آزاد (Free Margin) |
نسبت مارجین آزاد به مارجین استفاده شده که به‌صورت درصد نمایش داده میشود. | مارجین سطح (Margin Level) |
100 * Margin Level = equity / used margine
اگر سطح مارجین به کمتر از درصد مشخصی (مثلاً ۲۰٪) برسد، بروکر ممکن است کال مارجین (Margin Call) صادر کند یا پوزیشن را ببندد.
افزایش لوریج باعث کاهش مارجین مورد نیاز میشود. به زبان ساده، هرچه لوریج بالاتر باشد، سرمایه‌ی کمتری برای باز کردن پوزیشن‌های بزرگ نیاز داریم.
مارجین لازم | حجم معامله | لوریج |
200 دلار | 10,000 دلار | 1:50 |
100 دلار | 10,000 دلار | 1:100 |
20 دلار | 10,000 دلار | 1:500 |
نکته: اگرچه لوریج بالا باعث کاهش نیاز به مارجین میشود، اما همزمان ریسک لیکوئید شدن حساب را نیز افزایش می‌دهد. بنابراین باید تعادلی بین مقدار لوریج و مدیریت ریسک برقرار شود.
در همین زمینه، سایت Investopedia هشدار می‌دهد:
While leverage can magnify gains, it also increases the risk of large losses. It’s essential.for traders to use leverage wisely.
ترجمه: «اگرچه لوریج می‌تواند سودها را چند برابر کند، اما ریسک ضررهای سنگین را نیز افزایش می‌دهد. برای معامله‌گران ضروری است که از لوریج به‌صورت هوشمندانه استفاده کنند.»
همچنین از Babypips نقل شده است:
A margin call happens when your account equity falls below the required margin, often leading to liquidation of positions.
ترجمه: «کال مارجین زمانی اتفاق می‌افتد که ارزش حساب شما از مقدار مارجین مورد نیاز کمتر شود، که معمولا منجر به بسته شدن (لیکویید شدن) معاملات شما میشود.»
چه لوریجی برای افراد مبتدی مناسب است؟
یکی از پرتکرارترین سوالاتی که افراد تازه وارد به بازار جهانی ارز (Forex market) دارند، این است که چه لوریجی برای شروع مناسب‌تر است؟ پاسخ این سوال تا حد زیادی به تجربه، استراتژی معاملاتی و سرمایه اولیه ما بستگی دارد. با این حال، اکثر کارشناسان پیشنهاد می‌کنند که معامله‌گران مبتدی از لوریجهای پایین‌تر مانند 1:10 یا 1:20 استفاده کنند.
- ریسک کمتر: لوریج بالا باعث میشود که سود و ضررمان به‌صورت نمایی افزایش پیدا کند. معامله گران کم تجربه ممکن است به‌راحتی تحت تاثیر احساسات قرار بگیرند و در نتیجه زیان‌های بزرگی متحمل شوند.
- آموزش بهتر مدیریت سرمایه: با لوریج پایین، معاملهگر یاد می‌گیرد چطور سرمایه‌اش را مدیریت کند و تصمیمات منطقی‌تری بگیرد.
- تجربه بدون استرس: فشار روانی معاملات با لوریج بالا می‌تواند در شروع کار، بیش از حد سنگین باشد.
اگر با سرمایه‌ی ۱۰۰ دلاری وارد بازار شده‌اید، بهتر است به سراغ بهترین لوریج برای 100 دلار بروید که می‌تواند بسته به استراتژی شما، بین 1:20 تا نهایتا 1:100 باشد.
مزایا و معایب لوریج در فارکس
از جمله مزایا و معایب لوریج میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
معایب | مزایا |
احتمال از دست دادن کل سرمایه در زمان کوتاه | امکان کسب سود بیشتر با سرمایه‌ی کم |
تشدید احساسات معاملاتی (ترس، طمع) | افزایش قدرت خرید و تنوع در معاملات |
نیاز به مدیریت ریسک پیشرفته | مناسب برای استراتژی‌هایی مانند اسکالپ |
ریسک کال مارجین و لیکوئید شدن حساب | کاهش نیاز به سرمایه اولیه بالا |
تفاوت لوریج در فارکس و کریپتو
لوریج در بازارهای مختلف تفاوت‌هایی دارد که باید به آن‌ها توجه کنیم. بازار فارکس (Forex market) و بازار ارز دیجیتال (Crypto)، هر دو به کاربران اجازه استفاده از لوریج می‌دهند، اما با شرایط، محدودیت‌ها و ریسک‌های متفاوت، در جدول زیر تفاوت آن‌ها را باهم بررسی می‌کنیم.
لوریج در کریپتو | لوریج در فارکس | ویژگی |
بسیار بالا | نسبتا کمتر | نوسانات بازار |
معمولا بین 1:5 تا 1:125 | تا 1:3000 در بعضی بروکرها | میزان لوریج قابل استفاده |
بسیار بالا | کمتر (نسبت به کریپتو) | ریسک لیکوئید شدن |
اغلب بدون نظارت مشخص | تحت نظارت نهادهای رگولاتوری | تنظیمات نظارتی |
اغلب پلتفرم‌های غیر متمرکز یا نیمه متمرکز | Forex broker با لایسنس مشخص | نوع بروکر |
به‌طور کلی، لوریج بالا در بازار کریپتو به دلیل نوسانات شدید آن، بسیار خطرناک‌تر از بازار فارکس است. اگر تازهکار هستید، استفاده از لوریج 1:1000 در کریپتو تقریبا همیشه به ضرر ختم میشود، در حالی که در فارکس ممکن است شرایط کمی بهتر باشد. ما در مجموعه سودآپ در بخش پشتیبانی سعی داریم که معاملات شما با ضرر همراه نشود در همین راستا خدماتی چون کش بک، کانال هم اندیشی و هم چنین اکسپرت را ارائه می‌دهیم که برای دریافت آن میتوانید به صورت مستقیم با پشتیبانی در تماس باشید.
استفاده نکردن از لوریج، به معنی این است که فقط با سرمایه واقعی خودمان معامله کنیم. مثلا اگر ۱۰۰ دلار داریم، فقط می‌توانیم به‌اندازه همان ۱۰۰ دلار پوزیشن باز کنیم. این رویکرد معمولا برای افرادی که ریسک گریز هستند، استراتژی بلندمدت دارند و ترجیح می‌دهند به جای سود زیاد، از ضررهای بزرگ جلوگیری کنند، مناسب است. با این حال، باید بدانیم که در بازار پرنوسانی مثل فارکس، سودآوری بدون استفاده از لوریج بسیار کند و محدود خواهد بود. به همین دلیل بسیاری از معامله‌گران حتی به صورت کنترل شده، از لوریجهای کم استفاده می‌کنند و این اهمیت بهترین بروکر فارکس را بیش از پیش، گوشزد میکند.
جمع بندی
در این مقاله به‌طور کامل با مفهوم لوریج در فارکس، نحوه محاسبه آن، مزایا و معایب استفاده از اهرم، ارتباط آن با مارجین و همچنین تفاوت‌های کلیدی آن با لوریج در بازار ارزهای دیجیتال آشنا شدیم. فهمیدیم که لوریج می‌تواند ابزاری سودآور باشد، اما در صورت استفاده ناآگاهانه، ریسک از دست رفتن سرمایه را هم به شدت بالا می‌برد. انتخاب بهترین لوریج در فارکس کاملاً به سطح تجربه، استراتژی معاملاتی و میزان ریسک‌پذیری خودمان بستگی دارد. لوریج در بروکر آلپاری نیز به‌صورت متغیر و با توجه به نوع حساب و میزان موجودی قابل تنظیم است، به‌طوری‌که معامله‌گران می‌توانند از اهرم‌های بالا برای افزایش قدرت خرید خود استفاده کنند.
اگر شما هم تجربه استفاده از لوریج را در فارکس داشته‌اید، میتوانید از طریق درج کامنت تجربه خود را با سایر افراد به اشتراک بگذارید و حتی بگویید به نظر شما بهترین لوریج در فارکس برای شروع، چه عددی است؟
سوالات متداول
لوریج در فارکس چیست و چگونه کار میکند؟
تفاوت لوریج ۱:۱۰۰ و ۱:۵۰۰ چیست؟
در لوریج 1:100 ما به ازای هر 1 دلار، 100 دلار قدرت خرید داریم. اما در 1:500 این عدد 500 دلار است. هرچه لوریج بالاتر باشد، ریسک و پتانسیل سود یا ضرر هم بیشتر است.
چه لوریجی برای افراد مبتدی مناسب است؟
برای افراد تازهکار، لوریجهای پایین مثل 1:10 یا 1:50 توصیه میشود تا ریسک کمتری داشته باشند و راحتتر مدیریت سرمایه انجام دهند.
آیا استفاده از لوریج خطرناک است؟
بله، در صورتی که بدون دانش و مدیریت ریسک استفاده شود، لوریج می‌تواند منجر به از بین رفتن کامل سرمایه در مدت کوتاهی شود.
چگونه لوریج باعث سود یا ضرر بیشتر میشود؟
لوریج، سود و ضرر را نسبت به سرمایه اولیه چند برابر میکند. همانطور که با آن میتوان سود بالایی گرفت، زیانها نیز به همان نسبت بیشتر میشوند.
