استراتژی مدیریت سرمایه در فارکس حتما باید در کنار مدیریت ریسک در فارکس انجام شود. استراتژی مدیریت سرمایه باید شامل کنترل میزان سرمایه وارد شده به بازار، حرص و طمع، نوع حساب، حجم معاملات و بسیاری از موارد دیگر باشد.
در دنیای پر ریسک بازار فارکس، همراه با سود و کسب درآمد، هیجان و چالش زیادی همراه است. اما باید یک واقعیت مهم را در نظر بگیریم؛ سود بالا همراه با ریسک بالا است. بنابراین، مدیریت سرمایه و ریسک اصول مهمی در این بازار هستند. بدون مدیریت سرمایه و ریسک، معاملات در بازار فارکس ممکن است شبیه قمار در کازینوها شود و حتی استراتژیهای معاملاتی سودآور هم نتایج مثبتی نخواهند داشت. به همین دلیل تصمیم گرفتیم در این مقاله از سودآپ، ۱۴ استراتژی فرمول مدیریت سرمایه در فارکس را بررسی کنیم. پس با ما همراه باشید.
مدیریت سرمایه در فارکس چیست؟
مدیریت سرمایه در بازار فارکس به مجموعه‌ای از تکنیک‌ها و روش‌هایی اشاره دارد که به شما کمک می‌کند سود خود را به حداکثر برسانید و از ضرر تا حد امکان جلوگیری کنید. این اصول بسیار مهم هستند؛ اما متاسفانه بسیاری از افراد مبتدی در این بازار، اهمیت مدیریت سرمایه را نادیده می‌گیرند و این امر منجر به از دست دادن سرمایه و حتی حذف کامل از بازار می‌شود. همچنین دقت داشته باشید که مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک در فارکس هر کدام از اهمیت خاص خود برخورداند.
برای شروع سرمایه‌گذاری در بازار فارکس، افراد مبتدی می‌توانند از روش‌های مختلفی استفاده کنند که بر اساس تحلیل‌های مختلفی مانند تحلیل تکنیکال در فارکس (Technical Analysis)، تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis) و استراتژیهای معاملاتی فارکس متنوعی طراحی شده‌اند. در این مقاله، برخی از این روش‌ها و تکنیک‌ها را برای سرمایه‌گذاری در بازار فارکس بررسی می‌کنیم تا به شما کمک کنیم با دانش و اطلاعات کافی، در این بازار موفق‌تر عمل کنید و به سود برسید.
۱۴ استراتژی مدیریت سرمایه در بازار فارکس
مدیریت سرمایه و ریسک در بازار فارکس اصولی است که انواع معامله گران فارکس باید به آن توجه داشته باشد. در ادامه، به ۱۴ استراتژی برای مدیریت سرمایه فارکس اشاره می‌کنیم که هرکدام شما را در این راه راهنمایی میکنند.
۱. با پولی وارد بازار شوید که به آن نیاز ندارید!
اولین نکته برای مدیریت سرمایه در معاملات فارکس، یا هر نوع معامله دیگری، این است که فقط با پولی وارد بازار شوید که به آن نیاز ندارید. این حقیقت، اگرچه به نظر ممکن است واضح و روشن به نظر برسد، اما اهمیت آن بسیار زیاد است. این استراتژی در واقع به این معناست که باید مقدار سرمایه معاملاتی خود را به دقت انتخاب کنید.
بسیاری از معاملهگران، به ویژه آن‌هایی که تازه وارد این بازار شده‌اند، این اصل را نادیده می‌گیرند و اغلب به اشتباه فکر میکنند که انتخاب مقدار دقیق سرمایه برای آنها ممکن نیست. اما در واقعیت، وارد کردن کل سرمایه در یک معامله می‌تواند عواقب بسیار جدی و بدی داشته باشد.
دو دیدگاه مهم برای عدم وارد کردن کل سرمایه در یک معامله وجود دارد؛ اول اینکه ممکن است سرمایه معاملاتی خود را از دست بدهید و دوم اینکه وارد کردن تمام سرمایه‌ای که برای زندگی خود دارید، می‌تواند فشار و استرس روحی زیادی به شما وارد کند که ممکن است توانایی تصمیم‌گیری درست را کاهش دهد.
۲. حرص و طمع خود را کنترل کنید
ترس و طمع از مخرب‌ترین احساسات در تجارت فارکس هستند. با تجربه، یاد می‌گیرید که چگونه احساسات خود را مدیریت کنید تا در تصمیمات معاملاتی شما دخالت نکنند. حرص و طمع باعث شکست شما در معاملات میشوند و شما باید در مورد آنچه میتوانید از بازار به دست آورید واقع بین باشید.
اجازه ندهید حرص شما باعث شود بیش از حد معامله کنید و اهداف غیرواقعی که دستیابی به آنها غیرممکن است داشته باشید. معامله‌ای با حد ضرر 10 پیپ و هدف سود 1000 پیپ احتمالاً منجر به ضرر خواهد شد. سرمایه را نمی‌توان با ترس و طمع مدیریت کرد. توجه به این نکته حائز اهمیت است که تمام استراتژیهای مدیریت سرمایه توسط احساسات تحت تاثیر قرار می‌گیرند، بنابراین کنترل احساسات برای مدیریت سرمایه بسیار مهم است.
۳. استفاده از حساب دمو نه حساب واقعی
قبل از ورود به بازار فارکس با سرمایه خود و با یک حساب واقعی معاملاتی، بهتر است از حساب دمو برای ارزیابی استراتژیهای خود استفاده کنید. حساب دمو به شما امکان میدهد تا بدون ریسک مالی، تجربه عملی در مورد استفاده از استراتژیهای معاملاتی خود داشته باشید و اشتباهاتتان را شناسایی کنید و بهبود ببخشید.
تجربه معامله در حساب دمو به شما اعتماد به نفس لازم را میدهد تا در مواجهه با افت و خیزهای بازار، احساسات خود را کنترل کنید و تصمیماتتان را با ذهنیت منطقی بگیرید. پس تا زمانی که احساس آمادگی برای معامله با پول واقعی را ندارید، معاملات خود را در حساب دمو انجام دهید و تجربه کسب کنید.
۴. انتخاب یک استراتژی معاملاتی مناسب
هنگامی که قصد دارید وارد بازار فارکس شوید، انتخاب یک استراتژی معاملاتی مناسب بسیار مهم است. اما باید به این نکته توجه داشته باشید که هر استراتژی ممکن است برای هر معامله‌گری مناسب نباشد. به عنوان مثال، یک فرد ممکن است با استراتژی اسکالپینگ (Scalping) به موفقیت برسد و سود کسب کند، در حالی که برای فرد دیگر استراتژی خبری موثرتر است.
در ادامه به چندین استراتژی معاملاتی رایج در فارکس اشاره می‌کنیم:
- اسکالپینگ (Scalping): در این استراتژی، معاملات با نوسانات کوچک قیمت انجام می‌شود و معمولاً پوزیشن‌ها به مدت کوتاهی باز می‌مانند.
- معاملات فرکانس بالا (High frequency trading): این استراتژی شامل انجام معاملات متعدد در طی یک روز است و بر سرعت اجرای معاملات تمرکز دارد.
- کپی تریدینگ (Copy trading): در این استراتژی، معاملهگران از روش معاملهگران موفق که استراتژیهای خود را اثبات کرده‌اند، کپی میکنند و از تجربه آنها استفاده می‌شود.
- ترید با خبر (News trading): ورود و خروج به معاملات با توجه به اخبار و رویدادهای مهم اقتصادی.
- معاملات روزانه (Day trading): باز و بسته کردن معاملات در یک روز معاملاتی برای جلوگیری از پرداخت سواپ.
- معاملات نوسانی یا سویینگ تریدینگ (Swing trading): این استراتژی شامل باز گذاشتن پوزیشن‌های معاملاتی برای مدت‌های زمانی از چند روز تا چند هفته است.
- ترید بلندمدت (Long term trading): در این استراتژی، معامله CFD و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های فیزیکی برای مدت زمان طولانی انجام می‌شود.
۵. سود خود را برداشت کنید
مشکل بسیاری از معامله‌گرانی که موفق به مدیریت سرمایه نمی‌شوند، عدم برداشت سود در یک برنامه زمانی منظم است. اگر سود قابل توجهی در حساب معاملاتی خود به دست آوردید، مقداری از آن را برداشت کنید، از آن لذت ببرید و با آن پول کاری ارزشمند انجام دهید.
کسب سود از فارکس به شما احساس رضایت میدهد و میتوانید با آرامش بیشتر روی معاملات دیگر تمرکز کنید. یکی از اهداف مدیریت سرمایه در فارکس، به حداکثر رساندن سود شماست. برای این کار باید مراقب باشید اگر سودی به دست آوردید، از آن استفاده کنید. هرچه پول بیشتری در حساب معاملاتی خود داشته باشید، احتمال از دست دادن آن بیشتر است.
۶. از تریلینگ استاپ یا دستور توقف انتهایی برای قفل کردن سود خود استفاده کنید.
یکی از روش‌های مدیریت سرمایه در فارکس استفاده از انواع مختلف سفارشات توقف ضرر یا تریلینگ استاپ در شرایط مختلف بازار است. اگر بازار یک روند قوی دارد، بهتر است از یک دستور توقف انتهایی استفاده کنید. به این ترتیب، در حالی که روند ادامه دارد، سود شما برای همیشه قفل می‌شود، زیرا توقف پایانی به طور خودکار دستور توقف ضرر شما را جابجا می‌کند.
عقب افتادن یک استاپ ضرر به معنای حرکت آن در جهت معامله برنده است، که مقدار سود را قفل می‌کند و ریسک شما را مدیریت خواهد کرد. به عنوان مثال زمانی که معامله سود خوبی دارد، بهتر است استاپ ضرر را در نقطه ورود قرار دهید تا در صورت معکوس شدن قیمت، معامله شما ضرر نداشته باشد و بدون ضرر بسته شود.
۷. استفاده از دستورات حد ضرر (Stop-Loss)
استفاده از دستورات حد ضرر یکی از اصول مهم در معاملات فارکس است که به تریدرها در مدیریت ریسک کمک زیادی می‌کند. حد ضرر یا استاپ لاس روی موقعیت باز معاملاتی قرار می‌گیرد و در صورتی که روند قیمت به سمت معکوس پیش برود، به سرعت موقعیت باز را می‌بندد تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند. سه دلیل مهم برای استفاده از دستورات حد ضرر وجود دارد که عبارتند از:
- کمک به بررسی سوددهی استراتژی معاملاتی: حد ضرر به تریدرها کمک می‌کند تا میزان سوددهی استراتژی معاملاتی خود را بررسی کنند. با تعیین حد ضرر مناسب، تریدر می‌تواند اثرات مثبت یا منفی استراتژی خود را بررسی کرده و نقاط قوت و ضعف آن را شناسایی کند.
- جلوگیری از ضررهای جبران ناپذیر: با استفاده از حد ضرر، تریدر می‌تواند از ضررهای بزرگ و جبران ناپذیر جلوگیری کند. این اقدام به تریدر امکان میدهد تا میزان ریسک را کنترل کند و دچار وضعیت نامطلوبی نشود.
- ایجاد فرصت برای معاملات دیگر: با تنظیم حد ضرر، تریدر صفحه معاملاتی خود را می‌بندد و به کارهای دیگر مشغول می‌شود. در نتیجه تریدر می‌تواند با حفظ سرمایه خود، فرصت‌های جدید و سودآور در بازار معاملاتی پیدا کند.
۸. با نسبت ریسک به پاداش (R/R) حداقل 1 معامله کنید.
تحقیقات نشان داده است معامله گرانی که با نسبت ریسک به سود 1 یا بالاتر معامله میکنند، سود بیشتری نسبت به معامله‌گرانی با نسبت R/R کمتر از 1 معامله میکنند به دست می‌آورند. نسبت ریسک به پاداش یا R/R به نسبت بین سود و زیان یک معامله گفته می‌شود. به عنوان مثال، اگر USD/JPY را با هدف سود 100 پیپ و توقف ضرر 50 پیپ خریداری کنید، نسبت R/R آن معامله 2 خواهد بود. استفاده از ریسک و پاداش مناسب در معاملات فارکس بسیار مهم است، زیرا زمانی که معاملات شما با سود بسته شود، حساب معاملاتی رشد خوبی خواهد داشت، اما زمانی که معامله با ضرر بسته شود، کمتر از مقداری که از معاملات قبلی دریافت کرده‌اید سود می‌کنید.
۹. مدیریت ریسک
ریسک‌ها در معاملات فارکس می‌توانند تأثیر قابل‌توجهی بر عملکرد معاملات داشته باشند و بر نتایج کوتاه‌مدت و بلندمدت تأثیر بگذارند. ریسک‌های مدیریت نشده می‌توانند منجر به ضررهای مالی قابل‌توجه، از بین رفتن سرمایه تجاری و مانع از سودآوری کلی شوند. علاوه بر این، ریسک بیش از حد منجر به افزایش استرس و فشار عاطفی می‌شود که بر توانایی‌های تصمیم گیری معاملهگران تأثیر می‌گذارد و منجر به ضرر بیشتر می‌شود.
مدیریت ریسک موثر تاثیر ریسک‌ها را کاهش میدهد، باعث حفظ سرمایه و افزایش ثبات و سودآوری معاملات در طول زمان می‌شود. با درک انواع ریسک‌های موجود در معاملات فارکس و اجرای استراتژیهای مدیریت ریسک مناسب، معامله گران می‌توانند چالش‌های بازار را بررسی کنند و سرمایه خود را حفظ خواهند کرد.
۱۰. مدیریت سرمایه موثر با اهرم (Leverage) و مارجین (Margin)
استفاده از اهرم و مارجین در معاملات فارکس به معاملهگران اجازه میدهد با مقدار کمی سرمایه وارد پوزیشن‌های بزرگ شوند. با این حال، استفاده از اهرم و مارجین ریسک بالایی دارد. زمانی که از مارجین و اهرم استفاده می‌کنید، سود شما افزایش پیدا می‌کند، اما باید به یاد داشته باشید که ممکن است ضرر شما نیز بیشتر شود.
برای استفاده از اهرم و مارجین در معاملات فارکس، باید به نکات زیر توجه داشته باشید:
- سود و ضرر در معاملات با استفاده از مارجین و اهرم به نسبت افزایش می‌یابد.
- میزان اهرم و مارجین را بر اساس میزان تحمل ریسک و سبک معاملاتی خود انتخاب کنید.
- همواره سطوح مارجین را بررسی کنید تا اتفاقات ناخوشایندی مانند کال مارجین (Call Margin) نشوید و موقعیت معاملاتی شما بسته نشود. (کال مارجین زمانی اتفاق می‌افتد که میزان ضرر شما در آستانه مارجین تعیین شده است)
*نکته: سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA) محدودیت‌هایی برای استفاده از اهرم توسط کارگزاران اعمال کرده است که به‌ویژه برای معاملهگران خرده‌فروشی اعمال می‌شود. این محدودیت‌ها شامل اهرم‌هایی مانند ۳۰: ۱ برای جفت ارزهای اصلی و ۲۰: ۱ برای جفت ارزهای غیر اصلی هستند.
۱۱. آشنایی با همبستگی ارزی
درک و استفاده از همبستگی ارزی باید بخشی از برنامه‌های شما در سرمایه‌گذاری در فارکس و استراتژیهای مدیریت سرمایه باشد. همبستگی ارزی نشان میدهد که جهت حرکت نمادها تا چه اندازه به یکدیگر وابسته است. ضریب همبستگی، که مقداری بین 1- و 1 است، باید برای ایجاد یک سبد معاملاتی فارکس در نظر گرفته شود که ریسک کل معاملات را پوشش دهد.
به عنوان مثال در نمادهایی که حرکات مشابه در یک جهت به طور همزمان دارند معامله نکنید، زیرا اگر یکی از آنها ضرر کرد، احتمال ضرر معامله دیگر نیز وجود دارد. با بررسی همبستگی‌های ارزی و مدیریت ریسک، بیشتر در مدیریت سرمایه موفق می‌شوید و معاملات موفق‌تری خواهید داشت.
۱۲. بیش از حد معامله نکنید
لازم نیست هر ساعت و هر روز معامله کنید. منتظر بمانید تا معاملات خود را مطابق با استراتژی معاملاتی خود انجام دهید و بازار را برای فرصت‌های معاملاتی دنبال نکنید. بازار چیزی به شما بدهکار نیست و صبر و انضباط برای پایبندی به استراتژی معاملاتی، جام مقدس معامله گران سودآور است.
حتی با به‌کار گیری بهترین سیستم مدیریت سرمایه، اگر چندین معامله بدون تجزیه و تحلیل بازار انجام دهید، متحمل ضرر می‌شوید. معامله‌گرانی که بیش از حد معامله میکنند، احساساتشان بر استراتژی معاملاتی آنها غلبه خواهد کرد و در نهایت ضرر میکنند. معامله بیش از حد یکی از بدترین عادت‌های یک معامله‌گر است و باعث از دست رفتن سرمایه می‌شود.
۱۳. حجم معاملات خود را به درستی محاسبه کنید
بسیاری از معامله گران نمی‌دانند چگونه حجم معاملات خود را به درستی محاسبه کرده تا ریسک تعریف شده هر معامله را حفظ کنند. حجم معاملات اهمیت زیادی برای مدیریت سرمایه در فارکس دارد،زیرا سود و زیان معامله کاملاً به حجم معاملات بستگی خواهد داشت. انتخاب حجم معاملات مناسب در بازار فارکس بسیار مهم است زیرا میزان ریسک هر معامله به طور مستقیم با حجم معاملات شما مرتبط خواهد بود.
برای محاسبه حجم معاملات می توانید از ماشین حساب‌های فارکس استفاده کنید. در این ماشین حساب‌ها نقاط ورودی و خروجی تراکنش را برای حجم مورد نظر خود وارد می‌کنید و میزان ریسک، سود و زیان تراکنش برای شما محاسبه می‌شود. حجم معاملات بالاتر از مدیریت سرمایه یک شمشیر دولبه است، زیرا سود معاملات برنده منجر به ضرر در معاملات بازنده می‌شود. چند نکته در مورد حجم معاملات در فارکس برای مدیریت سرمایه به شرح زیر هستند:
- هر چه حد ضرر شما کمتر باشد، میتوانید از حجم بیشتری برای معاملات استفاده کنید.
- هرچه سطح قدرت و ریسک شما بالاتر باشد، می توانید از حجم معاملات بیشتری استفاده کنید.
- هرچه موجودی حساب شما بیشتر باشد، میتوانید تراکنش‌هایی با مقدار یا حجم بالاتر انجام دهید.
۱۴. مانع ضرر بیشتر شوید و اجازه دهید سود شما افزایش پیدا کند
اگر تاکنون در بازار فارکس نکات معاملاتی را دنبال کرده باشید، ممکن است این ضرب‌المثل به گوشتان خورده باشد: «ضرر خود را کاهش دهید و اجازه دهید سودتان ادامه یابد». معاملهگران فارکس حرفهای این کار را انجام می‌دهند. آنها نسبت به ضررهای خود بسیار بی تاب هستند و یک موقعیت بازنده را زودتر می‌بندند، اما اجازه می‌دهند موقعیت‌های برنده ادامه یابد. مبتدیان بازار برعکس عمل میکنند؛ آنها اجازه می‌دهند ضررهایشان بیشتر شود، به این امید که بازار تغییر جهت دهد و سود خود را به خاطر ترس از دست می‌دهند.
سخن پایانی
بازار فارکس یک منبع عالی برای کسب درآمد است، اما برای استفاده بهینه از این فرصت طلایی، مدیریت سرمایه اهمیت زیادی دارد و باید با اصول آن آشنا باشید. یکی از اصول مهم در این بازار این است که هرگز تمام سرمایه خود را وارد معاملات نکنید و همواره یک استراتژی مدیریت سرمایه داشته باشید.
در این مقاله از سودآپ، بهترین استراتژیهای مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس را بررسی کردیم. از جمله این روش‌ها می‌توان به تنظیم حداکثر افت سرمایه، استفاده از حساب دمو برای بررسی استراتژیها، استفاده از دستورات حد ضرر در معاملات، تعیین نسبت ریسک به ریوارد، بستن معاملات ضررده و ادامه دادن معاملات سودده و توجه به همبستگی ارزی اشاره کرد. توصیه می‌شود که از این روش‌ها استفاده کنید تا به موفقیت در بازار فارکس نزدیک‌تر شوید و بتوانید سود خود را افزایش داده و ضررهای خود را کاهش دهید.
سوالات متداول
هدف از مدیریت سرمایه در معاملات چیست؟
مدیریت سرمایه در معاملات یک استراتژی دفاعی است که به منظور حفظ سرمایه در معاملات مورد استفاده قرار می‌گیرد. این رویکرد به شما کمک می‌کند مانع از دست دادن سرمایه در معاملات شوید و از تصمیمات هیجانی در بازار فاصله بگیرید.
چرا مدیریت ریسک برای سرمایهگذاران اهمیت دارد؟
مدیریت ریسک برای سرمایهگذاران اهمیت دارد زیرا به آنها این امکان را میدهد که تنها مقدار کمی از سرمایه خود را در معاملات بازنده وارد کرده و سرمایه خود را در امان نگه دارند.
چرا برخی از معاملهگران سود نمیکنند؟
برخی از معاملهگران به دلیل دنبال کردن احساسات خود نمیتوانند به سود برسند. معاملهگران تازه کار به دلیل کمبود تجربه و معاملهگران حرفهای به دلیل ناتوانی در کنترل احساسات خود، ضرر میکنند.
مهمترین عواملی که باعث کسب سود در معاملات فارکس میشوند کدامند؟
از طرف دیگر مهمترین عواملی که بر سودآوری معاملهگران تأثیر میگذارند شامل شناخت معاملات، کنترل احساسات و مدیریت سرمایه هستند.
بهترین استراتژیهای مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس کدامند؟
بهترین استراتژیهای مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس شامل تنظیم حداکثر افت سرمایه، استفاده از حساب دمو برای بررسی استراتژیها، استفاده از دستورات حد ضرر در معاملات، تعیین نسبت ریسک به ریوارد، بستن معاملات ضررده و ادامه دادن معاملات سودده و توجه به همبستگی ارزی هستند.
